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央行报告谈防范违规控制金融机构:严格股东准入和持续监管

  中国人民银行在9月3日发布的《中国金融稳定报告(2021)》中,详细分析了违规控制金融机构的主要问题及处置探索 。

  针对问题股东或动机不纯的实际控制人往往通过隐瞒实际控制结构、虚构财务数据和资本金来源等方式粉饰股东资质等问题,《报告》建议严格股东准入和持续监管。

  具体来说,进一步加强股东资质的穿透审查,强化对控股股东和实际控制人的审查,严把股东准入关,把“资本实力雄厚、公司治理规范、股权结构清晰、管理能力达标、财务状况良好、资产负债和杠杆水平适度”的股东资质要求真正落到实处。夯实金融机构资本质量,规范股东尤其是间接股东股权质押、变更等活动,严查严惩虚假注资、信贷资金入股等违法违规行为。打通数据壁垒,建立有效的金融股权投资及关联交易监测系统,利用人工智能与大数据技术,逐步实现对隐形股权关系的穿透式监管。

  同时,《报告》建议研究探索风险处置中的股权减记。建议参考国际准则,以修订《商业银行法》等相关法律为契机,明确处置当局减记或核销问题金融机构股权的处置权力,压实股东承担风险处置成本的责任。www.496111bb.com

  从维护公平清偿原则、保护债权人利益的角度出发,《报告》建议在《企业破产法》修订中增加 合并破产启动标准等相关表述,以便指导形成明确的司法政策,有序推进司法实践。特别是考虑到金融机构股权的特殊性,在处理涉金融机构相关实质合并破产案件时,要加强金融管理部门与司法部门的协作,共同依法推进相关工作。

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